Naše pravidla AML a ověření identity

Cazinostra Casino provozujeme pod licencí regulátora Curaçao od roku 2023 a ochrana vašich financí je pro nás povinnost, ne marketingový slogan. Na této stránce vysvětlujeme, kdy ověřujeme identitu hráčů, které dokumenty požadujeme a jaká pravidla platí pro vklady a výběry.

Náš závazek k pravidlům AML

Praní špinavých peněz (AML, anti-money laundering) jeglobální problém, kterému čelí každý legální provozovatel hazardních her. Naše licence vydaná regulátorem Curaçao nás zavazuje k aktivnímu vyhledávání, hlášení a blokování podezřelých finančních toků. K webové stránce casinostra.cz přistupujeme jako k regulované finanční platformě, nikoli jako k anonymnímu zábavnímu portálu.

V praxi to znamená, že známe každého hráče, kterému vyplácíme výhry. Dodržujeme mezinárodní standardy boje proti praní peněz a financování terorismu, včetně principů FATF. Naše interní pravidla pravidelně aktualizujeme podle aktuálních požadavků našeho licenčního orgánu a provádíme školení zaměstnanců v oblasti AML.

Kdy a co ověřujeme

Tři fáze ověření

Ověření probíhá ve třech situacích: při registraci (kontrola základních údajů a věku nad 18 let), před prvním výběrem (úplná kontrola KYC) a při dosažení určitých prahových částek nebo neobvyklé aktivitě na účtu. Bez úplného ověření neprovedeme žádný výběr, a to bez výjimky.

• Průkaz totožnosti: občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz (obě strany, ostré a neupravené fotky).
• Doklad o bydlišti: účet za energie, telefon nebo bankovní výpis, který není starší než 3 měsíce a obsahuje vaše jméno a adresu.
• Ověření platební metody: fotografie platební karty (zakryté střední číslice a CVV kód), výpis z e-peněženky nebo screen obrazovky kryptoměnové peněženky s viditelným majitelem.

Jak probíhá samotné ověření

Celý proces jsme zjednodušili tak, aby vás nezdržel déle než nezbytně nutně. Dokumenty nahráváte přímo ve svém profilu, nikam je neposíláte e-mailem ani přes live chat. Naše oddělení shledlžování dokumenty zpracuje nejpozději do 48 hodin a o výsledku vás informujeme e-mailem i notifikací na platformě.

• Otevřete sekci Ověření účtu ve svém profilu.
• Vyberete typ dokumentu a nahrajete jeho fotografii nebo scan.
• Případně doplníte doklad o bydlišti a potvrzení vlastnictví platební metody.
• Náš compliance tým dokumenty zkontroluje do 48 hodin.
• Zobrazí se vám stav ověření, v případě potřeby vás vyzveme k doplnění.
• Po schválení probíhají vaše výběry bez dalších zdržení.

Ochrana vašich dokumentů

Nahrané dokumenty ukládáme na šifrovaných serverech s omezeným přístupem. K vašim údajům má přístup pouze pověřený compliance tým a nikdy je nepředáváme třetím stranám k marketingovým účelům. Sdílíme je jen v rozsahu nutném pro zákonné nahlašovací povinnosti vůči regulátorovi.

Kdy žádáme o původ financí

V určitých situacích nás licence zavazuje ověřit nejen kdo jste, ale i odkud peníze máte. O doklad o zdroji financí (source of funds) vás požádáme tehdy, když objem nebo charakter vaší aktivity neodpovídá obvyklému hernímu chování. Cílem není vás šidit, ale doložit, že hrazené prostředky pocházejí z legálního zdroje.

Jako potvrzení zpravidla uznáváme výplatní pásku, daňové přiznání, potvrzení o příjmu, bankovní výpis za delší období nebo prodejní smlouvu. Vždy vám přesně sdělíme, jaký typ dokumentu v konkrétním případě potřebujeme a proč.

• Vyšší jednorázové vklady nebo série vkladů nad stanovenou interní hranicí.
• Vklady výrazně převyšující obvyklý profil hráče.
• Neobvyklý styl sázení nebo rychlé střídání vkladů a výběrů bez herní aktivity.
• Výběr výrazně vyšší částky, například po velké výhře.

Jak sledujeme transakce

Každý vklad a výběr prochází automatizovanou kontrolou, která porovnává vaši aktivitu s vaším ověřeným profilem. Výběry posíláme stejnou metodou, jakou jste použili k vkladu, tzv. pravidlo stejné platební metody. Pokud jste vkládali například přes Skrill, vracíme prostředky na tentýž Skrill účet. Výjimku tvoří kryptoměny a případy, kdy to technicky znemožní daný poskytovatel platby.

Minimální vklad činí 400 CZK a minimální výběr 500 CZK. Výběry přes e-peněženky a kryptoměny zpracováváme do 24 hodin, platební karty a bankovní převody trvají 1 až 5 pracovních dnů. Samotné casino neúčtuje žádné poplatky za vklady ani výběry.

Co se stane bez ověření

Nedokončené ověření nemá vliv na hraní, ale blokuje výběry. Pokud dokumenty nedoložíte do 30 dnů od naší výzvy, omezíme váš účet: pozastavíme výběry a vklady nad minimální limit. Vložené prostředky vám nikdy nezabavíme, po úspěšném ověření je lze kdykoliv vybrat.

Pokud dokumenty neodpovídají vašim registračním údajům, nebo máme doložitelné podezření na podvod, účet zablokujeme a případ nahlásíme regulátorovi i příslušným orgánům. Proti rozhodnutí se můžete odvolat e-mailem na [email protected] a my váš případ přehodnotíme do 14 dnů.

Jak dlouze uchováváme dokumenty

Ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích ukládáme minimálně 5 let od ukončení obchodního vztahu, tedy od uzavření vašeho účtu. Tato lhůta plyne přímo z AML požadavků naší licence a slouží k případné kontrole ze strany regulátora i orgánů činných v trestním řízení.

Po uplynutí zákonné lhůty vaše dokumenty bezpečně zlikvidujeme, a to i v elektronické podobě. Do té doby máte na vyžádání právo na kopii svých údajů, pište nám na [email protected], e-mail vyřizujeme nepřetržitě, náš live chat je k dispozici 24 hodin denně, 7 dní v týdnu.

Časté dotazy

Musím se nechat ověřit, i když chci hrát bez reálných peněz?

V demo režimu ověření nepotřebujete. Úplné ověření totožnosti požadujeme vždy před prvním výběrem reálných prostředků na casinostra.cz.

Jak dlouho trvá kontrola dokumentů?

Standardní lhůta je do 48 hodin od nahrání všech dokumentů. Kompletní a čitelné podklady zpravidla vyřídíme rychleji.

Proč musím vybírat stejnou platební metodou, jakou jsem vkládal?

Pravidlo stejné platební metody je součást AML prevence a chrání vás před zneužitím účtu třetí osobou. Výjimky řešíme individuálně po doložení vlastnictví obou metod.

Co když je můj doklad o bydlišti starší než 3 měsíce?

Takový dokument nemůžeme přijmout. Potřebujeme aktuální potvrzení adresy, například účet za energie nebo bankovní výpis, který není starší než 3 měsíce.

Nahlásíte moje údaje třetím stranám?

Vaše dokumenty sdílíme pouze v rozsahu zákonných povinností vůči regulátorovi Curaçao a příslušným orgánům. K marketingovým účelům je nepředáváme nikdy.